در بین بازارهای دارایی، طلا مشتریان خاص خود را دارد. صندوق طلا هم به گفتن یک ابزار مالی نوین برای اندوخته‌گذاری در طلا، اهمیت بسیاری در سال‌های تازه اشکار کرده است. این صندوق‌ها مزایای خاص خود را دارند به همین علت هم این نوشته نقل می‌شود که بهتر است طلا و سکه فیزیکی بخریم یا صندوق طلا؟ کدام یک سود بیشتری به ما می‌دهد؟ در ادامه به قیاس بازدهی صندوق طلا با دلار ، طلا و سکه فیزیکی می‌پردازیم.

اندوخته گذاری در صندوق های طلا

صندوق اندوخته گذاری طلا ابزار مالی نوینی است که امکان اندوخته گذاری در طلا به طور آنلاین را برای تعداد بسیاری از اندوخته‌گذاران فراهم کرده است آن هم بدون این که افراد ریسک ها و هزینه‌های خرید سکه طلا و طلای فیزیکی را متحمل شوند. صندوق طلا با سبدی متشکل از گواهی سپرده کالایی مبتنی بر سکه طلای بورسی و اوراق مشتقه طلا، جانشین مناسبی برای خرید طلا و سکه فیزیکی است. مزایای صندوق طلا علتمتمایز شدن آن از خرید فیزیکی سکه طلا و طلای فیزیکی و دلار می‌شود.

آخرین مطالب

• روایت کارگردان «زیرخاکی» از اهمیت فیلم های ۱۰۰ ثانیه ای_مهتاب من
• دیدار تیم‌های فوتبال پرسپولیس و سپاهان
• تصاویر هوایی از جمعیت پرشور تراکتوری‌ها در ورزشگاه یادگار امام تبریز – مهتاب من
• از حقیقت تا فانتزی؛ تأثیر اینستاگرام بر ذهن و حقوق کودکان_مهتاب من
• زیان هولدر مغناطیسی روی موبایل چه مقدار است؟_مهتاب من
• امکان اندوخته گذاری با پول کم: اکنون، برای خرید هر گرم طلای ۱۸ عیار باید بیشتر از ۳ میلیون و ۳۰۰ هزار تومان هزینه کرد. به این ترتیب، برخی از اندوخته‌گذاران که تمایل به اندوخته‌گذاری در طلا دارند، توانایی پرداخت این مقدار هزینه و بیش‌تر از آن را برای خرید فیزیکی طلا ندارند. این در حالی است که اندوخته‌گذاری در صندوق طلا با پول کم مقدور است. گفتنی است که خرید طلا با ۵۰ هزار تومان از سوی صندوق طلا مقدور شده است. برای این کار کافی است از طریق کیان دیجیتال عمل کنید.
• امنیت بالای اندوخته گذاری در طلا: خرید طلای فیزیکی می‌تواند خطراتی همانند سرقت، گم شدن و تقلبی بودن را برای خریدار داشته باشد. اما باید او گفت که خرید واحدهای اندوخته گذاری صندوق طلا، همه خطراتی که برشمرده شد را برای فرد از بین می‌برد.
• قابل خرید وفروش بودن: خرید و فروش طلای فیزیکی و حمل ونقل با سختی‌هایی همراه است، اما خرید و فروش واحدهای اندوخته گذاری صندوق‌های اندوخته‌‌گذاری طلا که قابل خرید وفروش می باشند را می‌توان در بورس انجام داد.
• عدم پرداخت هزینه‌های مازاد: اگر بخواهید طلا را به طور فیزیکی بخرید، باید اجرت، سود صنفی و برخی هزینه‌های دیگر پرداخت کنید. این در حالی است که خرید صندوق طلا هزینه مازاد ندارد.

اندوخته گذاری در دلار

طلا و دلار از دارایی‌هایی می باشند که افت و افزایش قیمت‌شان بر یکدیگر اثرگذار است. به همین خاطر، اندوخته‌گذاران، خرید دلار را هم به گفتن یک نوع اندوخته‌گذاری در نظر می‌گیرند. اما اندوخته گذاری در دلار با مشکلاتی شبیه اندوخته گذاری در طلای فیزیکی همراه است.

معایب اندوخته گذاری در دلار

جدیدترین اخبار و مهم ترین رویدادهای ۲۴ ساعته در بخش های حوادث ، اجتماعی ، سیاسی ، اقتصاد و تکنولوژی ، ورزشی ، فرهنگ وهنر ایران و سایر مناطق جهان را در مهتاب من بخوانید.
• امنیت و شفافیت کم: اولین مسئله به مقدار امنیت وشفافیت پایین اندوخته گذاری در دلار مربوط می‌شود. نگهداری از دلار، به اندازه نگهداری از طلای فیزیکی دشوار است و به راحتی قابلیت به سرقت رفتن دارد. از طرفی دیگر، خرید دلار با خطر تقلبی بودن همراه است. برخی اوقات، سودجویان برای سوءاستفاده از افراد اندوخته گذار در دلار، عمل به فروش دلار تقلبی می‌کنند که این نوشته می‌تواند جهت از بین رفتن اندوخته فرد شود.
• نوسانات شدید: قیمت دلار از اتفاقاتی همانند جنگ و تهدیداتی که پیش می‌آید تأثیر قابل توجهی می‌پذیرد. به همین خاطر، قیمت دلار همیشه با نوساناتی همراه است که امکان پذیر اندوخته فرد ‎را به خطر بیاندازد.
• محدودیت در نگهداری: این مسئله را باید او گفت که خرید دلار زیاد تر از مقدار مشخصی، سختی‌هایی دارد. به این علت اندوخته‌گذاری در دلار را تنها می‌توان به طور محدود انجام داد.

اندوخته گذاری در طلا و سکه فیزیکی

اندوخته گذاری در طلای فیزیکی و انواع سکه طلا از دیگر گزینه‌هایی است که مورد دقت اندوخته‌گذاران طلا قرار می‌گیرد. علاوه بر خطراتی همانند سرقت، گم شدن و امکان تقلبی بودن، معایب فرد دیگر هم هست که خرید طلای فیزیکی و انواع سکه طلای فیزیکی به همراه دارد.

• حباب قیمتی سکه طلا: یکی از با اهمیت ترین نکات در رابطه خرید طلا و هزینه‌های آن، نوشته حباب قیمتی سکه است. اکنون اگر عمل به خریدن انواع گوناگون سکه طلا ‌کنیم، بخشی از هزینه‌ای که بابت خرید می‌پردازیم، بابت حباب قیمتی سکه است. به این معنی که پولی که برای خرید سکه طلا می‌پردازیم، تنها برای طلای به کار رفته در سکه طلا نیست، بلکه تکه عمده‌ای از هزینه به حباب قیمتی آن مربوط می‌شود.
• مالیات، اجرت ساخت و کارمزد: همان طور که در بالا هم اشاره کردیم، خرید طلای فیزیکی اجرت ساخت و مالیات دارد. این هزینه‌ها در زمان فروش به خریدار برگردانده نمی‌شود. این در حالی است که خرید واحدهای اندوخته‌گذاری صندوق طلا، معاف از مالیات است و هزینه‌هایی همانند اجرت ساخت ندارد. گفتنی است که صندوق طلا از حباب قیمتی کم‌تری نسبت به انواع سکه طلا برخوردار است.

مزایای اندوخته گذاری در صندوق طلا در قیاس با دلار

برشماری مزایا و معایب هر کدام از ۳ گزینه اندوخته گذاری صندوق طلا، طلای فیزیکی و دلار، علتمی‌شود تا به نتیجه بهتری برای انتخاب گزینه مناسب اندوخته‌گذاری برسیم. مزایای اندوخته‌گذاری در صندوق طلا در قیاس با دلار شامل موارد زیر می‌شود:

• امنیت در اندوخته گذاری: امکان سرقت، گم شدن و تقلبی بودن دلار زیاد زیاد است اما در رابطه صندوق طلا، می‌توان او گفت که هیچ کدام از این خطرات امکان ندارد.
• نبوده است منع قانونی: همان گونه که اشاره شد، خرید دلار از نظر قانون، محدودیت دارد. اما اندوخته‌گذاری در صندوق طلا – با دقت به سقف خرید صندوق طلای موردنظر – نامحدود است.
• سودمندتر از دلار: نگاهی به آمار و رقم های مشخص می کند اندوخته گذاری در صندوق طلا می‌تواند در بازه‌های وقتی گوناگون، سودمندتر از دلار باشد. این ادعا را در تکه‌های بعدی با اراعه نمودار و اطلاعات نشان خواهیم داد.

اندوخته گذاری در صندوق طلا بهتر است یا طلای فیزیکی؟

جدا از این‌که در ادامه، با اراعه نمودار و داده‌های معتبر، به بازدهی بهتر صندوق طلا نسبت به طلای فیزیکی می‌پردازیم، می‌توان مزایای متمایزکننده صندوق طلا در قیاس با طلای فیزیکی را هم در نظر گرفت.

• امنیت و شفافیت: خرید طلای فیزیکی با جای امنی برای نگهداری همراه است و اضطراب سرقت و گم شدن را با خود دارد. خرید واحدهای اندوخته‌گذاری صندوق طلا اما به این معنی است که اندوخته شما از نظر سرقت نشدن امنیت دارد.
• معاف از مالیات و نبوده است اجرت ساخت: هزینه‌هایی همانند اجرت ساخت و مالیات در زمان خرید طلای فیزیکی می‌تواند قسمتی از اندوخته فرد اندوخته‌گذار را به خود تعلق دهد. این در حالی است که خرید واحدهای اندوخته گذاری صندوق طلا هم معاف از مالیات است و هم شامل اجرت ساخت همانند طلای فیزیکی نمی‌شود.

قیاس بازدهی صندوق طلای گوهر با دلار

در بازه وقتی یک‌ساله، می‌توان دید که صندوق طلا در قیاس با دلار از رشد بهتری برخوردار بوده است. صندوق طلا در بازه یک‌ساله تا تاریخ ۱۹ تیر ۱۴۰۳، بیشتر از ۳۸٪ افزایش قیمت داشته است. این در حالی است که دلار بازار آزاد در همین بازه وقتی با کمتر از ۱۸% افزایش همراه بوده است.

قیاس بازدهی اندوخته گذاری در صندوق طلا با طلای فیزیکی

در نمودار زیر، قیاس بازدهی صندوق طلا و طلای فیزیکی در بازه‌های وقتی یک‌ماهه، سه‌ماهه و شش‌ماهه تا تاریخ ۱۹ تیر ۱۴۰۳ انجام شده است. برای قیاس بازدهی صندوق های طلا می توانید از سایت فیپیران و ره آورد منفعت گیری کنید.

صندوق طلای گوهر به گفتن یک صندوق سکه محور، از بازدهی بهتری نسبت به سکه طلای فیزیکی برخوردار بوده است. در نهایت باید او گفت قیاس بازدهی صندوق‌های طلا می‌تواند به گفتن یک معیار مهم به اندوخته‌گذاران پشتیبانی کند تا به این سوال جواب دهند که کدام صندوق طلا بهتر است؟ و می‌توان اندوخته‌گذاری مناسبی در آن داشت.

همان طور که در جدول زیر می‌بینید بازدهی سکه و صندوق طلای کیان تقریبا یکسان بوده و حتی بازدهی یک ماهه و شش ماهه صندوق بهتر بوده است. ضمن این که باید به یاد داشت صندوق طلا به علت داشتن شمش در پورتفوی خود، حباب کمتری دارد و در نتیجه ریسکش پایین‌تر است.